我们都知道，银行业是一国经济发展的引擎，而银行业的失败将使整个经济颤抖。近年来，随着技术的进步，银行业取得了惊人的增长。但是技术的发展也带来了网络犯罪和数字威胁的增长。 2016年2月，在孟加拉国中央银行向纽约联邦储备银行发送的全球银行间金融电信（SWIFT）信息服务中，黑客通过SWIFT或该社会向该银行发送了8,100万美元的验证信息。通过Fedwire付款处理服务，该银行授权其将资金转移给一系列的收款人，从而导致大量资金被挪用，到目前为止，仅收回了最低限度的金额。在另一起案件中，美国司法部（DoJ）于2015年5月对14名与FIFA相关的体育公司高管和官员提起公诉，指控他们洗钱25年。电汇欺诈，妨碍司法公正和勒索。这些转帐是通过多个国家/地区的付款处理服务网络进行的。美国司法部认为，欺诈涉及“使用各种机制，包括受信任的中介机构，银行家，财务顾问和外汇交易商”进行非法付款。这些令人信服的例子表明，现代支付处理服务可能使追踪资金变得麻烦。将银行帐户与可识别的个人或公司关联起来非常具有挑战性。尽管当前有“了解您的客户（KYC）”，规则中的“实益拥有权”在美国最近流行的规则更容易遵守。更糟糕的是，许多国家普遍实施的保密法规禁止银行机构向外国监管机构披露客户财务信息。在这种情况下，唯一可以帮助的是承诺“安全且防篡改的数字记录”的区块链初创公司。俄罗斯出生的新加坡商人Serguei Beloussov表示：“区块链是比特币（和其他加密货币）的基本技术。它的名称来自交易数据块的数学表示，并将它们连接在一起以确保信息的存储。不变性。 “区块链公司确保了防篡改的账簿，组织和交易方都可以使用它来提高透明度和安全性，同时记录与金融交易有关的数据。基于区块链应用程序的智能合约可以帮助检测和预防贸易，银行和金融领域的欺诈行为。每个银行系统都需要区块链技术来控制欺诈的五个原因，以及区块链技术在银行业中的优势？ 1.涉及区块链交易的所有各方均有权获取分类账。因此，在没有通知所有相关方（例如监管者，参与者和审计师）的情况下进行交易是不可能的。 2.这些交易是基于区块链中的智能合约进行的，在该合约中，只有满足特定条件时，特许节点网络才会验证交易。因此，“ LoU”被称为“ LoU”。 （谅解书）只有在满足以下条件时才能发行：现金押金和抵押品。 3.由于各方在具有数字抵押品的平台上共享集体资源，因此多次发起同一笔交易变得非常麻烦。在将核心银行系统与区块链集成的过程中，可以立即识别安全漏洞和故意的违规行为。 4.通过实施区块链银行业务，可以解决检测简单的手动操作错误的系统故障。通过该协议执行的每笔交易都将通过分布式分类帐和API技术的强大功能立即在CBS上进行更新。因此，突然出现的任何问题都可以立即引起银行老板的注意，并无缝解决审计师，监督机构与银行内部控制之间沟通不畅的问题。 5.主数据存储在分布式分类帐的每个节点中，从而减少了对单一信息源的依赖。因此，难以在不将信息发送到其他节点的情况下篡改信息节点。区块链开发的对等网络对交易进行哈希处理，以将交易时间标记为基于哈希的工作量证明链。经过验证的技术创新的结合，例如加密哈希函数，公共密钥加密等，可以增强钱包的安全性。孟加拉国的银行黑客案是安全访问的一个例子，而不是支付宝